SAT vigila depósitos en efectivo: Evita auditorías con estos movimientos bancarios
El SAT monitorea operaciones en efectivo superiores a 15 mil pesos para detectar evasión fiscal.
NEGOCIOS & ECONOMíA • 11 Nov, 2025 10:02 h
Las instituciones financieras en México están obligadas a reportar al SAT cada depósito en efectivo que supere los 15,000 pesos mensuales. Esta información se envía mediante la Declaración Mensual de Depósitos en Efectivo, la cual debe presentarse antes del día 10 del mes siguiente.
El objetivo principal es identificar discrepancias entre los ingresos declarados y el dinero que efectivamente ingresa a las cuentas bancarias. Este mecanismo representa una herramienta clave para la autoridad fiscal en su lucha contra la evasión.
A diferencia de los depósitos en efectivo, las transferencias electrónicas no están sujetas a este escrutinio automático. Operaciones realizadas a través de SPEI o TEF, sin importar el monto, no son consideradas depósitos en efectivo y por lo tanto no se reportan bajo esta norma.
Sin embargo, es crucial ser precavido con el concepto que se utiliza en estas transferencias, ya que términos específicos pueden levantar alertas. Utilizar conceptos como donativo de manera indiscriminada puede generar sospechas y desencadenar una revisión. Las consecuencias de no llevar un control adecuado pueden incluir auditorías fiscales, multas económicas y procedimientos legales. Para evitar problemas, se recomienda emplear conceptos de transferencia claros y específicos que describan la naturaleza real de la operación, como pago de servicios o aporte para gastos. Mantener una correcta documentación que justifique el origen de los fondos es la mejor estrategia para operar con tranquilidad y dentro del marco legal.
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