Condusef alerta sobre nueva estafa SPEI que suplanta empresas legítimas para robar dinero
La Comisión Nacional advierte sobre un fraude con transferencias bancarias que afecta a compradores en México.
SEGURIDAD • 24 Sep, 2025 01:51 h
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha detectado una nueva modalidad de fraude que utiliza el Sistema de pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI). Los delincuentes publican ofertas falsas de vehículos u objetos de valor a precios muy bajos en medios digitales e impresos, suplantando la identidad de empresas reconocidas para generar confianza en las víctimas.
Una vez establecido el contacto, los estafadores solicitan el pago mediante una transferencia electrónica a una cuenta CLABE específica. El modus operandi se aprovecha de la inmediatez de las transacciones SPEI.
Según las reglas del Banco de México, el nombre del beneficiario en una transferencia no es un identificador válido para verificar la titularidad real de la cuenta.
Esto permite a los criminales proporcionar datos de cuentas de terceros, ajenas por completo a la empresa suplantada, sin que los bancos intermediarios tengan obligación de detener la operación basándose solo en ese dato. Las consecuencias para los usuarios afectados son graves e inmediatas. Tras realizar el pago, las víctimas descubren que la dirección para recoger el producto es falsa y el estafador bloquea toda comunicación. La Condusef reportó al menos 15 casos en una semana, destacando la dificultad para recuperar los fondos una vez completada la transferencia. La institución recomienda verificar directamente con la empresa legítima antes de pagar y desconfiar de ofertas con precios excesivamente bajos.
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