¿Qué depósitos revisa el SAT? Estos movimientos no generan alertas fiscales

El Servicio de Administración Tributaria (SAT) no supervisa todos los depósitos bancarios. Según fuentes oficiales, transferencias entre familiares directos, ventas de catálogo o préstamos personales están exentos de fiscalización. El objetivo es enfocarse en movimientos que sugieran evasión fiscal, no en transacciones cotidianas. El SAT analiza datos bancarios para identificar diferencias entre ingresos declarados y gastos reales. Si un contribuyente gasta más de lo declarado, se activa una discrepancia fiscal que puede derivar en auditorías.

En estos casos, se exige documentación que compruebe el origen legal de los fondos, como facturas o contratos. Aunque los bancos reportan depósitos en efectivo superiores a 15,000 pesos mensuales, esto no implica un impuesto automático. El SAT usa esta información para detectar irregularidades, pero no grava todos los movimientos. Expertos recomiendan mantener registros detallados de operaciones para evitar sanciones en caso de una revisión.