Nuevas reglas bancarias en México: Identificación obligatoria para transacciones de efectivo desde 2026
A partir de julio de 2026, los depósitos y retiros superiores a 140,000 pesos requerirán identificación oficial en ventanilla.
SEGURIDAD • 07 Ene, 2026 11:02 h
Las principales instituciones bancarias de México, incluyendo Banamex, BBVA, Santander y Banco Azteca, implementarán un nuevo requisito de seguridad a partir del 1 de julio de 2026. Según la Asociación de Bancos de México (ABM), cualquier persona que realice un depósito o retiro en efectivo por montos superiores a 140,000 pesos deberá presentar una identificación oficial vigente para completar la operación.
Esta medida busca crear un registro más robusto de las transacciones con grandes sumas de dinero físico. El contexto de esta decisión se enmarca en una estrategia integral para fortalecer la seguridad del sistema financiero nacional.
De acuerdo con Emilio Romano, presidente de la ABM, los objetivos clave son combatir el lavado de dinero, reducir los fraudes y disuadir los asaltos a personas que transportan efectivo.
Además, la medida impulsa la digitalización de la economía, incentivando el uso de canales electrónicos y pagos digitales, que son más fáciles de rastrear y ofrecen mayor seguridad. Las consecuencias directas para los usuarios son claras: sin la identificación oficial, el banco deberá rechazar la transacción. Es crucial destacar que esta regla no sustituye otras regulaciones, sino que se suma a los controles existentes. Paralelamente, el SAT mantendrá sus facultades para intervenir cuentas por deudas fiscales. Los expertos recomiendan a la población planificar sus operaciones de alto monto y siempre portar su identificación, adaptándose así a un entorno financiero que prioriza la seguridad y la transparencia en cada movimiento de efectivo.
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