Senado aprueba reformas clave contra lavado de dinero y financiamiento al terrorismo
Nuevas definiciones y mayor supervisión financiera buscan fortalecer la lucha contra recursos ilícitos.
26 Jun, 2025 06:18
El Senado mexicano aprobó reformas a la Ley de Lavado de Dinero, incluyendo el financiamiento al terrorismo y ampliando el alcance de la ley. Los cambios, respaldados por 74 votos, introducen figuras como beneficiario controlador y persona políticamente expuesta, además de obligar a entidades a reportar transacciones sospechosas. Estas medidas responden a críticas internacionales, como los señalamientos del Departamento del Tesoro de EE. UU. contra bancos mexicanos. La reforma fortalece la coordinación entre autoridades como la SHCP y la Guardia Nacional, e incorpora a la CNBV y CNSF en la supervisión.
También extiende el plazo de conservación de documentos y permite auditorías según el riesgo. En el ámbito penal, se modificó el Código Penal para mantener a la Unidad de Inteligencia Financiera como denunciante en casos de uso del sistema financiero para delitos. El legislador Javier Corral destacó el carácter preventivo de la reforma, alineada con compromisos internacionales del GAFI. La aprobación ocurre tras acusaciones de EE. UU. contra CI Banco, Intercam y Vector, aunque México exige pruebas concretas. La reforma pasa ahora a la Cámara de Diputados para su discusión.