Vende tu casa sin pagar ISR al SAT: Conoce los 4 requisitos clave para la exención
Descubre las condiciones fiscales que te permiten evitar el impuesto sobre la renta en la transacción.
NEGOCIOS & ECONOMíA • 18 Oct, 2025 15:04 h
La venta de una vivienda en México puede generar una obligación tributaria conocida como impuesto sobre la Renta (ISR), el cual grava la ganancia obtenida. Sin embargo, la Ley del ISR establece una exención total bajo condiciones específicas.
Este beneficio fiscal está diseñado para proteger el patrimonio familiar principal y aplica únicamente para la casa habitación, no para otro tipo de propiedades o terrenos sin construcción. El proceso de verificación recae en el notario, quien retiene comúnmente el impuesto durante la escrituración si no se acreditan los requisitos.
Para calificar para la exención, se deben cumplir cuatro condiciones fundamentales de manera simultánea. La propiedad vendida debe ser tu casa habitación, lo que requiere acreditar tu residencia con documentos.
No puedes haber vendido otra casa con exención en los tres años anteriores al momento de la venta. El valor de la transacción no debe superar las 700,000 UDIS, un monto equivalente aproximadamente a 4. 5 millones de pesos.
Finalmente, el inmueble debe tener un uso de suelo claramente habitacional. La acreditación de la residencia es un paso crucial y el SAT acepta varios comprobantes.
Entre los documentos válidos se incluyen recibos de servicios como luz o teléfono fijo a nombre del vendedor o familiares directos. También son útiles los estados de cuenta bancarios o de tiendas departamentales que muestren la dirección del inmueble, así como una credencial de elector (INE) con la misma domiciliación.
Se recomienda contar con estos comprobantes de un período de dos a seis meses previos a la venta para consolidar la prueba. Para quienes no cumplen con todos los requisitos para la exención, existe la opción de reducir la base imponible del ISR mediante deducciones.
Conceptos como el costo original de adquisición con su escritura y factura notarial, las mejoras y ampliaciones con facturas válidas, y los gastos notariales y comisiones inmobiliarias facturadas pueden disminuir significativamente la ganancia sujeta a impuesto. Es crucial recordar que, aun con exención, la operación debe declararse en la declaración anual si se superan ciertos límites de ingresos, y para residentes en el extranjero aplica un régimen fiscal distinto con retenciones específicas..
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